投资组合涉及到资金的整体布局，是整体投资的宏观计划。资金的投资额越大，资金管理在资金的整个布局就越重要。资金的布局往往应该要依据市场的整体性质、板块或者个股的具体特点以及投资者的风险偏好和投资风格来进行规划的。投资者对于市场风险的看法、市场特征以及资金的数量是影响资金布局的主要因素。

  ①投资者对风险的看法主观上影响资金布局及其应用。资产金额的投入比例、投资方向和操作频率会表现出不同的风险态度，保守型的投入资金的人在同样的市场性质下，他们会选择更保守的布局，谨慎使用资金，方向是保守的。操作频率相比来说较低；激进型投资者将更多地投资资金，投资方向也偏向于高风险股票，资金的周转率比较快；稳健的投资者往往会选择始终的资金布局方法。

  ②市场特性是客观条件对资金布局及其应用的限制。面对不同的市场特性，资金布局及其应用方法是不同的。牛市中，资金参与投资的比例通常比较大，而在熊市的时候，资金的利用率则比较小，而这也主要是由市场的风险性质来决定的。

  ③资金的数量也是资金布局及其运作一定要考虑的一个因素。当资金量较大时，可优先考虑综合布局，通过种种手段做相关操作，如适当扩大资产组合范围，采用长、中、短期投资周期相结合等。立足于安全、稳定和长远，兼顾资金的灵活利用，从而充分的发挥资金的综合利用效率。如果资金量小，资金的管理方法趋于简单，而资金的效率应优先考虑。

  在投资组合的资金管理布局中，我们该关注自己的投资理念和风格，根据资金的规模和来源以及市场的性质来管理布局和运作资金。

  在这里我们介绍的投资组合主要是投资于股票市场，而事实上，投资理财中的投资组合指的是针对很多类型的资产进行配置，这中间还包括债券、股票、期货等等资产。

  无论广义还是狭义，投资组合管理的核心都是根据投资需求在不同的风险类别之间分配投资资金。通常，根据投资者的风险偏好和不同的比率，资金被分配到不同风险类别的目标。